Quy định về mua bán vàng miếng là gì? Mua bán vàng miếng ở đâu là hợp pháp? Danh sách nơi bán vàng miếng đã được cấp giấy phép kinh doanh vàng miếng.
Vàng miếng là gì?
Vàng miếng là vàng được dập thành miếng, được đóng chữ, số chỉ khối lượng, chất lượng và có ký hiệu của doanh nghiệp và ngân hàng được Ngân hàng Nhà nước cho phép sản xuất.
So với các loại vàng trang sức, vàng mỹ nghệ… thì vàng miếng có giá trị và độ tinh khiết cao nhất thị trường, thường được chế tác thành các miếng hình chữ nhật hoặc hình vuông với nhiều khối lượng khác nhau như 1 chỉ, 3 chỉ, 5 chỉ, 1 lượng, 2 lượng… để phù hợp với nhu cầu tích trữ, đầu tư của người mua.
Mua bán vàng miếng ở đâu hợp pháp?
Kinh doanh mua bán vàng miếng là ngành nghề kinh doanh có điều kiện và hoạt động mua, bán vàng miếng chỉ được thực hiện tại các tổ chức tín dụng (ngân hàng) và các doanh nghiệp được Ngân hàng Nhà nước cấp giấy phép kinh doanh mua, bán vàng miếng.
Trường hợp cá nhân, tổ chức mua bán vàng miếng tại các tổ chức tín dụng hoặc doanh nghiệp không được Ngân hàng Nhà nước cấp giấy phép kinh doanh vàng miếng sẽ bị xử phạt như sau:
➧ Đối với tổ chức vi phạm:
- Phạt cảnh cáo đối với lần đầu vi phạm;
- Phạt từ 20.000.000 đồng đến 40.000.000 đồng nếu tái phạm hoặc vi phạm nhiều lần.
➧ Đối với cá nhân vi phạm:
- Phạt cảnh cáo đối với lần đầu vi phạm;
- Phạt từ 10.000.000 đồng đến 20.000.000 đồng nếu tái phạm hoặc vi phạm nhiều lần.
Hiện nay, các điểm giao dịch mua, bán vàng miếng trải rộng khắp các tỉnh thành trên cả nước. Tuy nhiên, để đảm bảo lợi ích hợp pháp mình, bạn nên lựa chọn giao dịch tại các chi nhánh hoặc địa điểm kinh doanh vàng miếng của ngân hàng hoặc doanh nghiệp đã được cấp giấy phép kinh doanh vàng miếng, có bảng niêm yết công khai giá mua, giá bán vàng miếng hàng ngày và cung cấp được đầy đủ hóa đơn, chứng từ khi giao dịch.
Lưu ý:
Doanh nghiệp kinh doanh vàng trang sức, vàng mỹ nghệ không được giao dịch mua, bán vàng miếng nếu không có giấy phép kinh doanh mua, bán vàng miếng.
>> Xem chi tiết: Điều kiện cấp giấy phép kinh doanh mua bán vàng miếng.
Tính đến thời điểm hiện tại, cả nước có 38 đơn vị (bao gồm 22 ngân hàng và 16 doanh nghiệp) được Ngân hàng Nhà nước cấp giấy phép kinh doanh mua, bán vàng miếng. Tổng số điểm giao dịch vàng miếng mà người dân có thể đến giao dịch là khoảng 2.500 điểm trên cả nước.
Dưới đây là danh sách cụ thể 22 ngân hàng và 16 doanh nghiệp được kinh doanh mua, bán vàng miếng hợp pháp.
|
22 ngân hàng được kinh doanh mua, bán vàng miếng
|
|
STT
|
Tên ngân hàng
|
Tên viết tắt
|
Tình trạng
|
|
1
|
Ngân hàng TMCP Á Châu
|
ACB
|
|
|
2
|
Ngân hàng TMCP Công Thương Việt Nam
|
VietinBank
|
|
|
3
|
Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam
|
BIDV
|
|
|
4
|
Công ty TNHH một thành viên Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển nông thôn Việt Nam
|
Agribank
|
|
|
6
|
Ngân hàng TMCP Đông Á
|
DongA Bank (1)
|
|
|
6
|
Ngân hàng TMCP Hàng Hải Việt Nam
|
MaritimeBank
|
|
|
7
|
Ngân hàng TMCP Kỹ thương Việt Nam
|
Techcombank
|
|
|
8
|
Ngân hàng TMCP Nam Á
|
Nam A Bank
|
|
|
9
|
Ngân hàng TMCP Phát triển TP. Hồ Chí Minh
|
HDBank
|
|
|
10
|
Ngân hàng TMCP Phương Đông
|
OCB
|
|
|
11
|
Ngân hàng TMCP Phương Nam
|
Southern Bank (2)
|
Sáp nhập Sacombank
|
|
12
|
Ngân hàng TMCP Sài Gòn Thương Tín
|
Sacombank
|
|
|
13
|
Ngân hàng TMCP Sài Gòn
|
SCB
|
|
|
14
|
Ngân hàng TMCP Tiên Phong
|
TienPhong Bank (3)
|
|
|
15
|
Ngân hàng TMCP Việt Á
|
VietABank
|
|
|
16
|
Ngân hàng TMCP Việt Nam Thịnh Vượng
|
VPBank
|
|
|
17
|
Ngân hàng TMCP Xuất nhập khẩu Việt Nam
|
Eximbank
|
|
|
18
|
Ngân hàng TMCP Đông Nam Á
|
SeABank
|
|
|
19
|
Ngân hàng TMCP Quân đội
|
MB
|
|
|
20
|
Ngân hàng TMCP Sài Gòn - Hà Nội
|
SHB
|
|
|
21
|
Ngân hàng TMCP Phát triển Nhà Đồng bằng sông Cửu Long
|
MHB (4)
|
Sáp nhập BIDV
|
|
22
|
Ngân hàng TMCP Đại Dương
|
OceanBank (5)
|
|
(Nguồn tổng hợp)
Chú thích:
(1) Từ ngày 14/02/2025, DongA Bank chính thức đổi tên thành Vikki Bank - Ngân hàng TNHH một thành viên Số Vikki.
(2) Từ ngày 01/10/2015, Southern Bank chính thức sáp nhập vào Sacombank, đồng thời xóa bỏ tên thương hiệu Southern Bank trên thị trường.
(3) Từ ngày 11/12/2013, TienPhong Bank chính thức đổi tên giao dịch thành TPBank, đồng thời đổi logo và bộ nhận diện thương hiệu.
(4) Từ ngày 25/05/2015, MHB chính thức sáp nhập vào BIDV, xóa bỏ tên thương hiệu trên thị trường.
(5) Từ ngày 18/12/2024, OceanBank chính thức đổi tên thành Modern Bank Vietnam (MBV) - Ngân hàng TM TNHH MTV Việt Nam Hiện Đại.
|
16 doanh nghiệp được kinh doanh mua, bán vàng miếng
|
|
STT
|
Tên doanh nghiệp
|
|
1
|
Công ty TNHH MTV Vàng bạc Đá quý TP. HCM - Ngân hàng Nông nghiệp Việt Nam
|
|
2
|
Tổng Công ty Vàng Agribank Việt Nam - CTCP
|
|
3
|
Công ty TNHH Bảo Tín Minh Châu
|
|
4
|
Công ty Cổ phần Vàng bạc Đá quý & Đầu tư Thương mại DOJI
|
|
6
|
Công ty Cổ phần Đầu tư và Kinh doanh Vàng Việt Nam
|
|
6
|
Công ty TNHH một thành viên Kim Ngọc Phú
|
|
7
|
Công ty TNHH Mi Hồng
|
|
8
|
Công ty TNHH Vàng bạc Đá quý Ngọc Hải
|
|
9
|
Công ty TNHH Vàng bạc Đá quý Ngọc Thâm
|
|
10
|
Công ty Cổ phần Vàng bạc Đá quý Phú Nhuận
|
|
11
|
Công ty TNHH Vàng bạc Phúc Thành
|
|
12
|
Công ty Cổ phần Thương mại Vàng bạc Đá quý Phương Nam
|
|
13
|
Công ty TNHH một thành viên Vàng bạc Đá quý Ngân hàng Sài Gòn Thương Tín
|
|
14
|
Công ty TNHH một thành viên Vàng bạc Đá quý Sài Gòn - SJC
|
|
15
|
Công ty cổ phần Đầu tư Vàng Phú Quý
|
|
16
|
Công ty TNHH một thành viên Vàng bạc Đá quý Ngân hàng TMCP Công Thương Việt Nam
|
(Nguồn tổng hợp)
Trách nhiệm của nơi bán vàng miếng, kinh doanh vàng miếng
Doanh nghiệp, tổ chức tín dụng sản xuất, kinh doanh mua, bán vàng miếng có trách nhiệm sau đây:
1. Chỉ được sản xuất, kinh doanh mua, bán loại vàng miếng được Ngân hàng Nhà nước cho phép.
2. Tuân thủ các quy định của pháp luật về chế độ kế toán, lập và sử dụng hóa đơn, chứng từ.
3. Đối với doanh nghiệp, tổ chức tín dụng kinh doanh mua, bán vàng miếng có trách nhiệm:
- Niêm yết công khai giá mua, giá bán vàng miếng tại điểm giao dịch vàng miếng hoặc công khai trên trang thông tin điện tử;
- Kết nối cung cấp thông tin về mức giá niêm yết mua bán vàng miếng cho Ngân hàng Nhà nước;
- Không được phép thực hiện kinh doanh vàng miếng thông qua các đại lý ủy nhiệm;
- Có biện pháp và trang thiết bị đảm bảo an toàn trong hoạt động kinh doanh vàng;
- Xây dựng quy định nội bộ về mua, bán vàng miếng, trong đó quy định rõ quy trình giao dịch mua, bán vàng miếng với khách hàng;
- Công bố công khai thông tin về quyền và nghĩa vụ của khách hàng trên trang thông tin điện tử của tổ chức tín dụng, doanh nghiệp hoặc niêm yết công khai tại trụ sở giao dịch;
- Lưu trữ đầy đủ, chính xác dữ liệu giao dịch mua bán vàng miếng;
- Xây dựng hệ thống thông tin xử lý, lưu trữ dữ liệu giao dịch mua bán vàng miếng có những nội dung cơ bản bao gồm thông tin CCCD đối với cá nhân, mã số thuế doanh nghiệp đối với doanh nghiệp, khối lượng và giá trị giao dịch của bên mua, bán;
- Thực hiện kết nối cung cấp thông tin cho Ngân hàng Nhà nước theo quy định của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước.
4. Đối với doanh nghiệp, ngân hàng thương mại sản xuất vàng miếng có trách nhiệm sau:
- Công bố tiêu chuẩn áp dụng, hàm lượng vàng, khối lượng của sản phẩm vàng miếng;
- Chịu trách nhiệm trước pháp luật về tiêu chuẩn khối lượng, hàm lượng sản phẩm vàng miếng đã sản xuất đúng với thông tin đã công bố;
- Chịu trách nhiệm hoàn toàn về sản phẩm vàng miếng do mình sản xuất, bảo hành sản phẩm vàng miếng cho khách hàng; lưu trữ đầy đủ, chính xác dữ liệu vàng miếng được sản xuất;
- Xây dựng hệ thống thông tin xử lý, lưu trữ dữ liệu vàng miếng được sản xuất đảm bảo có đầy đủ các thông tin cơ bản gồm: thông tin nguyên liệu đầu vào, thời gian sản xuất, sản phẩm đầu ra;
- Thực hiện kết nối, cung cấp thông tin với Ngân hàng Nhà nước theo quy định.
5. Tuân thủ các quy định của pháp luật khác có liên quan.
Mức xử phạt vi phạm đối với đơn vị kinh doanh vàng miếng
Doanh nghiệp, tổ chức tín dụng đã được cấp giấy phép kinh doanh mua, bán vàng miếng nhưng không thực hiện đúng trách nhiệm được quy định ở trên sẽ bị xử phạt như sau:
1. Phạt từ 60.000.000 đồng - 100.000.000 đồng đối với 1 trong các hành vi vi phạm dưới đây:
- Không niêm yết công khai giá mua, giá bán vàng miếng tại địa điểm giao dịch;
- Vi phạm trách nhiệm của tổ chức tín dụng, doanh nghiệp hoạt động kinh doanh mua bán vàng miếng khi có thay đổi về mạng lưới chi nhánh, địa điểm kinh doanh mua bán vàng miếng theo quy định của pháp luật.
2. Phạt từ 160.000.000 đồng - 200.000.000 đồng đối với hành vi kinh doanh mua bán vàng miếng không đúng quy định của pháp luật, trừ trường hợp kinh doanh mua bán vàng miếng nhưng không có giấy phép kinh doanh mua bán vàng miếng.
3. Phạt từ 280.000.000 đồng - 360.000.000 đồng và tước quyền sử dụng giấy phép kinh doanh mua bán vàng miếng từ 6 tháng - 9 tháng đối với hành vi thực hiện kinh doanh mua bán vàng miếng thông qua các đại lý ủy nhiệm.
4. Phạt từ 400.000.000 đồng - 500.000.000 đồng và thu hồi giấy phép kinh doanh mua bán vàng miếng đối với trường hợp tái phạm hành vi thực hiện kinh doanh mua bán vàng miếng thông qua các đại lý ủy nhiệm.
5. Phạt từ 500.000.000 đồng - 600.000.000 đồng đối với hành vi hoạt động sản xuất vàng miếng không đúng quy định của pháp luật.
6. Phạt từ 600.000.000 đồng - 800.000.000 đồng đối với hành vi kinh doanh mua bán vàng miếng nhưng không có giấy phép kinh doanh mua bán vàng miếng.
Trên đây là thông tin về các doanh nghiệp, ngân hàng được cấp giấy phép kinh doanh mua bán vàng miếng của Ngân hàng Nhà nước và trách nhiệm của các đơn vị này khi hoạt động kinh doanh vàng. Nếu bạn cần tư vấn thêm thông tin có thể liên hệ Anpha theo số 0984 477 711 (Miền Bắc) - 0903 003 779 (Miền Trung) - 0938 268 123 (Miền Nam) để được hỗ trợ.
Một số câu hỏi thường gặp về hoạt động kinh doanh vàng miếng
1. Mua vàng miếng ở đâu hợp pháp?
Để đảm bảo lợi ích hợp pháp và không bị xử phạt thì bạn nên mua, bán vàng miếng tại các chi nhánh hoặc địa điểm kinh doanh vàng miếng của ngân hàng hoặc doanh nghiệp đã được cấp giấy phép kinh doanh vàng miếng, có bảng niêm yết công khai giá mua, giá bán vàng miếng hàng ngày và cung cấp được đầy đủ hóa đơn, chứng từ khi giao dịch.
2. Mua bán vàng miếng tại doanh nghiệp không có giấy phép có bị phạt không?
Có. Cá nhân, tổ chức mua, bán vàng miếng với tổ chức, doanh nghiệp không có giấy phép kinh doanh vàng miếng được coi là hành vi vi phạm quy định về kinh doanh vàng miếng và sẽ bị xử phạt như sau:
- Đối với tổ chức vi phạm: Phạt cảnh cáo đối với lần đầu vi phạm, phạt từ 20.000.000 đồng đến 40.000.000 đồng nếu tái phạm hoặc vi phạm nhiều lần;
- Đối với cá nhân vi phạm: Phạt cảnh cáo đối với lần đầu vi phạm, phạt từ 10.000.000 đồng đến 20.000.000 đồng nếu tái phạm hoặc vi phạm nhiều lần.
3. Có bao nhiêu đơn vị được cấp giấy phép kinh doanh mua bán vàng miếng?
Tính đến thời điểm hiện tại, có tổng cộng 36 đơn vị (bao gồm 20 ngân hàng và 16 doanh nghiệp) được Ngân hàng Nhà nước cấp giấy phép kinh doanh mua bán vàng miếng.
>> Xem chi tiết: Danh sách doanh nghiệp, ngân hàng được kinh doanh mua bán vàng miếng.
4. Người dân có được mua bán vàng miếng không?
Có. Người dân được phép giao dịch mua hoặc bán vàng miếng của các đơn vị đã được Ngân hàng Nhà nước cấp giấy phép kinh doanh mua bán vàng miếng.
Một số ngân hàng thương mại uy tín được cấp phép kinh doanh mua bán vàng miếng bạn có thể tham khảo như: VietinBank, Agribank, Techcombank…
Gọi cho chúng tôi theo số 0984 477 711 (Miền Bắc) - 0903 003 779 (Miền Trung) - 0938 268 123 (Miền Nam) để được hỗ trợ.