Bị lừa chuyển tiền qua tài khoản có lấy lại được không? Cách lấy lại tiền khi bị lừa đảo trên mạng. Các hình thức lừa đảo qua mạng mới nhất & các cách xử lý.
Hiện nay, các chiêu trò, hình thức lừa đảo qua mạng và điện thoại ngày càng tinh vi và có diễn biến phức tạp. Đối tượng lừa đảo có thể giả danh công an, cán bộ thuế, nhân viên ngân hàng, shipper hoặc người quen của bạn… để dẫn dụ bạn vào kịch bản lừa đảo đầy sức thuyết phục, khiến bạn tin tưởng và tự nguyện chuyển tiền hoặc tải app có chứa mã độc để chiếm đoạt tiền từ tài khoản.
Vậy trong trường hợp không may bị lừa, điều bạn cần làm là phản ứng càng sớm càng tốt để có thể lấy lại tiền. Bài viết dưới đây của Anpha sẽ chia sẻ cho bạn các hình thức, thủ đoạn lừa đảo qua mạng, cách lấy lại tiền bị lừa đảo qua mạng đúng luật và các biện pháp đề phòng để tránh rủi ro trong tương lai.
Bị lừa chuyển tiền qua tài khoản có lấy lại được không?
Đặc điểm chung của các vụ lừa đảo qua mạng hoặc qua điện thoại là dẫn dụ bạn chuyển tiền qua tài khoản internet banking hoặc yêu cầu bạn tải ứng dụng/app lạ, từ đó chiếm quyền kiểm soát điện thoại, mật khẩu ngân hàng và rút hết tiền trong tài khoản của bạn một cách âm thầm.
Vậy “bị lừa đảo chuyển tiền qua internet banking có lấy lại được không?”.
Trước tiên, bạn cần hiểu rằng, việc chuyển tiền qua tài khoản ngân hàng dù tự nguyện hay bị lừa đều rất khó để có thể lấy lại tiền, đặc biệt trong trường hợp kẻ lừa đảo rút tiền ngay sau khi nhận được hoặc khi bạn chuyển tiền ra nước ngoài…
Tuy nhiên vẫn còn cơ hội để bạn có thể lấy lại tiền và dưới đây là 3 yếu tố then chốt bạn cần lưu ý:
1. Thời gian phát hiện: Bạn phát hiện mình bị lừa đảo càng sớm thì cơ hội lấy lại tiền càng cao.
2. Thông tin kẻ lừa đảo: Bạn phải cung cấp tất cả thông tin về đối tượng lừa đảo (ví dụ số điện thoại liên lạc, tên, email, tài khoản mạng xã hội...) cũng như toàn bộ nội dung đã trao đổi với đối tượng lừa đảo để việc xác minh và truy vết của cơ quan chức năng được nhanh chóng hơn.
3. Tình trạng số tiền bị lừa đảo: Nếu số tiền bạn bị lừa chuyển khoản vẫn chưa được rút hoặc chưa được chuyển sang tài khoản khác thì bạn vẫn còn cơ hội lấy lại được tiền.
Hướng dẫn cách lấy lại tiền đã chuyển khoản khi bị lừa đảo qua mạng
Nếu bạn nghi ngờ hoặc phát hiện mình vừa chuyển tiền cho đối tượng lừa đảo, bạn cần xử lý ngay các trình tự sau đây trong thời gian càng sớm càng tốt để tăng khả năng lấy lại tiền.
1. Dừng ngay mọi giao dịch
Trước tiên, bạn cần dừng ngay mọi giao dịch tiếp theo và tuyệt đối:
- Không chuyển thêm tiền cho đối tượng lừa đảo với hy vọng “chuộc lại” tiền;
- Không xóa tin nhắn, lịch sử giao dịch, cuộc gọi đã thực hiện với đối tượng lừa đảo;
- Không lên mạng tìm kiếm cá nhân, tổ chức hỗ trợ lấy lại tiền lừa đảo. Đây là bẫy lừa đảo lần 2, nhắm vào tâm lý hoang mang, muốn mau chóng lấy lại tiền của bạn.
2. Thông báo ngay cho ngân hàng để phong tỏa giao dịch
- Gọi tổng đài của ngân hàng hoặc đến ngay phòng giao dịch gần nhất để thông báo vụ việc;
- Cung cấp đầy đủ các thông tin cho ngân hàng như: thời gian chuyển tiền, số tiền đã chuyển, số tài khoản nhận, tên người nhận tiền, nội dung chuyển khoản;
- Yêu cầu ngân hàng hỗ trợ phong tỏa tạm thời tài khoản nếu còn khả năng. Trong trường hợp chuyển khoản cùng ngân hàng và tiền chưa bị rút thì hoàn toàn có thể thực hiện phong tỏa tài khoản nhận tiền nếu có các căn cứ theo quy định pháp luật.
3. Thu thập, lưu trữ bằng chứng
Trước khi đi trình báo tại cơ quan chức năng, bạn cần chuẩn bị đủ các tài liệu sau:
- Sao kê tài khoản ngân hàng hoặc ảnh chụp màn hình giao dịch chuyển tiền đã thực hiện;
- Nội dung chat/tin nhắn, email, số điện thoại, nội dung cuộc gọi với đối tượng lừa đảo;
- Các đường link, website, tài khoản mạng xã hội đã trao đổi với đối tượng lừa đảo;
- CCCD/CMND của bạn (người bị lừa đảo).
4. Trình báo tại cơ quan công an
Sau khi thu nhập đủ các chứng cứ, tài liệu liên quan, bạn cần đến ngay cơ quan công an nơi cư trú hoặc nơi xảy ra vụ việc để thực hiện thủ tục tố giác hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
Quy trình như sau:
Bước 1: Trình bày rõ sự việc
- Bạn cần bình tĩnh, trình bày rõ diễn biến vụ việc lừa đảo theo trình tự thời gian;
- Cung cấp cho cơ quan công an các tài liệu liên quan, thông tin về đối tượng lừa đảo, phương thức lừa đảo, số tiền bị lừa.
Bước 2: Nộp đơn tố giác
- Viết đơn tố giác tội phạm theo mẫu do cơ quan công an hướng dẫn;
- Nộp kèm toàn bộ tài liệu, chứng cứ đã thu thập, chuẩn bị trước đó.
Bước 3: Phối hợp theo yêu cầu của cơ quan công an
- Phối hợp và cung cấp thêm thông tin, tài liệu (nếu có) cho cơ quan chức năng khi được yêu cầu;
- Theo dõi thông báo và kết quả giải quyết từ cơ quan chức năng.
Có thể bạn cần:
>> Cách làm đơn tố cáo lừa đảo chiếm đoạt tài sản;
>> Nộp đơn tố cáo ở đâu.
Cảnh báo các thủ đoạn lừa đảo phổ biến trên mạng hiện nay
Hiện nay, hình thức lừa đảo trên không gian mạng hoặc lừa đảo qua điện thoại, tin nhắn ngày càng tinh vi, đa dạng và có xu hướng khó lường trước. Trong đó có 3 nhóm lừa đảo chính là chiếm đoạt tài khoản, giả mạo thương hiệu và hình thức kết hợp.
Dưới đây là tổng hợp 24 hình thức lừa đảo phổ biến qua mạng, điện thoại bạn cần lưu ý:
- Lừa đảo bán “combo du lịch giá rẻ”, vé máy bay giá rẻ, vé concert âm nhạc;
- Lừa đảo bằng cuộc gọi video deepfake, deep voice;
- Lừa đảo báo “khóa SIM” vì người dùng chưa chuẩn hóa thuê bao;
- Làm giả biên lai chuyển tiền thành công;
- Giả danh giáo viên hoặc nhân viên y tế báo người thân đang nguy kịch cấp cứu;
- Lừa đảo tuyển người mẫu nhí;
- Giả mạo các công ty tài chính, ngân hàng;
- Cài cắm ứng dụng, link quảng cáo cờ bạc, cá độ, vay tiền online, tín dụng đen;
- Giả mạo website, fanpage của cơ quan, tổ chức, doanh nghiệp để lừa đảo;
- Giả mạo thương hiệu lớn, cơ quan tổ chức để phát tán tin nhắn SMS brand name giả mạo;
- Lừa đảo vào quỹ tài chính, đầu tư chứng khoán, tiền ảo, đa cấp;
- Lừa đảo tuyển dụng CTV online, tuyển nhân viên trực fanpage, CTV làm việc từ xa;
- Đánh cắp tài khoản mạng xã hội sau đó nhắn tin vay tiền;
- Giả danh cơ quan nhà nước (như công an, Viện kiểm sát, Tòa án…) gọi điện lừa đảo;
- Rao bán hàng giả hàng nhái trên sàn thương mại điện tử, mạng xã hội để lừa tiền;
- Đánh cắp thông tin CCCD, số điện thoại để đi vay nợ tín dụng;
- Lừa đảo chuyển nhầm tiền vào tài khoản ngân hàng sau đó gọi điện yêu cầu chuyển lại;
- Lừa đảo dịch vụ lấy lại tiền đối với những người đã bị lừa;
- Lừa đảo lấy cắp Telegram OTP;
- Lừa đảo với chiêu trò tung tin giả về cuộc gọi mất tiền (như FlashAI) và dẫn dụ chuyển tiền;
- Lừa đảo dịch vụ lấy lại tài khoản Facebook bị khóa, bị hack;
- Lừa đảo gửi bưu kiện, giao hàng, lừa tình cảm, dẫn dụ đầu tư tài chính, trúng thưởng;
- Rải link phishing lừa đảo, seeding quảng cáo bẩn trên Facebook, mạng xã hội;
- Lừa đảo cho số đánh đề…
Các biện pháp phòng ngừa lừa đảo qua mạng
Tội phạm lừa đảo công nghệ cao ngày càng tinh vi, khó lường. Chính vì vậy, việc tự nâng cao kiến thức và chủ động phòng ngừa là cách tốt nhất bảo vệ thông tin cá nhân và tài sản của bạn.
Dưới đây là một số biện pháp phòng tránh lừa đảo:
- Thay đổi mật khẩu ngân hàng, tài khoản mạng xã hội, email thường xuyên;
- Tuyệt đối không chia sẻ thông tin cá nhân, mật khẩu ngân hàng, mạng xã hội cho bất kỳ ai;
- Không cài đặt ứng dụng, truy cập vào đường dẫn liên kết, website do người lạ gửi;
- Không vay tiền qua app hoặc tin quảng cáo cho vay tiền online, không thế chấp trên mạng;
- Không chuyển tiền cho người chưa rõ danh tính, cần xác minh kỹ trước khi giao dịch;
- Cảnh giác với các cuộc gọi tự xưng là công an, Tòa án, cán bộ thuế, nhân viên điện lực vì cơ quan nhà nước và nhân viên điện lực không bao giờ gọi người dân;
- Cảnh giác với cuộc gọi từ shipper, với những người thường xuyên mua hàng online, trước khi nhận hàng hoặc chuyển tiền cho shipper cần xác minh rõ thông tin đơn hàng trước;
- Cảnh giác với các mã QR trên mạng, do người lạ gửi và mã QR wifi chia sẻ nơi công cộng;
- Cảnh giác với các tin tuyển dụng trên các hội, nhóm mạng xã hội với mác “việc nhẹ lương cao” như: tuyển CTV trực page làm online, tuyển CTV kế toán nhập liệu, tuyển nhân viên kế toán làm việc tại nhà…;
- Chia sẻ thông tin và cảnh báo cho người thân, bạn bè, đặc biệt là những người cao tuổi, người ít tiếp xúc công nghệ.
BÌNH LUẬN - HỎI ĐÁP
Hãy để lại câu hỏi của bạn, chúng tôi sẽ trả lời TRONG 15 PHÚT